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标题: 资金分配问题 [打印本页]

作者: shaying    时间: 2005-6-3 10:02
标题: 资金分配问题

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1基金使用计划

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某校基金会有一笔数额为M元的基金,打算将其存入银行或购买国库券。当前银行存款及各期国库券的利率见下表。假设国库券每年至少发行一次,发行时间不定。取款政策参考银行的现行政策。

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校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生,要求每年的奖金额大致相同,且在n年末仍保留原基金数额。校基金会希望获得最佳的基金使用计划,以提高每年的奖金额。请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案,并对M=5000万元,n=10年给出具体结果:

$ M5 T6 [' p# k) o2 k4 B! \

1.只存款不购国库券;

* }. q! p( c1 V3 f+ p8 p1 J

2.可存款也可购国库券。

7 `$ F0 x" @7 i; p( e8 r0 \

3.学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆,基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%

% W: A- j2 a l( p9 j: Z- O5 S, Z/ L2 U/ Z1 p) _1 l5 E( C0 R2 D3 w( |: e% w$ Y( D0 P5 d4 J1 l' C8 ]0 d, }! t: \0 q) g7 ^; G& Q( U5 p4 c( [* O" d; V. b2 X5 m3 ~0 Q' C, s3 D7 R1 r& O6 O, y- }6 l2 ~/ z, p' E$ n4 N0 u2 K" v a' n J+ J/ x& w) U8 P: Z8 L4 Q; Z2 I, p6 e9 `1 E% K1 P5 S0 d2 {7 ?& y! h4 S8 j ?! s7 L" D7 F/ ~4 ?; b% Z1 E* R1 U$ D T2 f8 [9 x. S0 u# G! B& u3 P1 x* {5 Y* B0 I4 N) Q2 ]0 z$ P* U, n ~1 T9 C" f: N, \8 w- ?) I) l. _* R+ k. i @& g& F' s! R! K) V+ r+ ]! {; _! t- r. X. E; e, g" g; j/ s# o# @0 n* _8 ^ y* A4 P% B' S& V* _! [7 _( K4 `$ }& f; y( G) r& n; D0 g% B1 J# t/ V( p5 o- t* O' v; a4 R b; t! R$ F2 Z" A) ]5 X. j9 [" y# J9 s; A' r( C# Y+ G+ J/ n/ {* C9 b7 [. J( n) ?6 }" ]3 y
$ r7 I- V" [+ S' i% r+ b- V6 D3 i

" V- y$ o, G9 m

银行存款税后年利率(%

* J, \- [9 ]( `

国库券年利率(%

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活期

5 q6 M# W- K! N8 V4 z

0.792

$ W# h# S7 L0 X8 n( _0 N

( l' Q1 O/ i& F) {8 ~1 G

半年期

( g, l R7 G- _* x, T9 a4 s) H

1.664

8 P+ L" V u1 A* h! w; H$ p: E

. T# `3 Y0 p) X% X% S

一年期

1 m. K+ i3 I& M$ Y6 |3 \

1.800

2 r+ J& T* o9 o# P

: {; o5 Z6 v, M$ E, }

二年期

8 k+ G, T0 _. C" v" r* E$ z1 G

1.944

( ^5 H* R. H2 {8 V5 S

2.55

( N$ z0 L9 r9 r" [1 y

三年期

8 @: n, s4 p; `2 y2 i) h

2.160

) r/ H: g0 A4 z. t

2.89

. A' \( w9 i4 m6 R

五年期

. Q1 N/ D* [- Q1 t/ P/ q8 o& y

2.304

3 x% n W0 \- c

3.14

" U' p* t" P/ p H9 p 0 k D+ s- Z" {" z2 P6 D3 R0 e8 w. z 1 @" Q0 c+ y, R/ N ; {7 s3 e9 ^; t/ R/ R; c4 _( Q2 _! u+ u0 a" k& r$ n( {- G8 _( i

大家做做看,谁的最优?

* p; _4 n$ U( [) g


作者: gontangly    时间: 2005-6-4 00:27
01年c题




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