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1、基金使用计划
2 B# V X7 q" B3 z" D某校基金会有一笔数额为M元的基金,打算将其存入银行或购买国库券。当前银行存款及各期国库券的利率见下表。假设国库券每年至少发行一次,发行时间不定。取款政策参考银行的现行政策。
$ [7 p- e: r3 G/ e0 e; L- [校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生,要求每年的奖金额大致相同,且在n年末仍保留原基金数额。校基金会希望获得最佳的基金使用计划,以提高每年的奖金额。请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案,并对M=5000万元,n=10年给出具体结果:
/ R' t4 L- o* ~+ o1.只存款不购国库券;
& o" U1 W, n+ H& T2.可存款也可购国库券。
3.学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆,基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%。
) j% L! f2 z" ^* J6 N|
| 4 K' |7 l# \& C/ l4 V9 _8 X
银行存款税后年利率(%) |
国库券年利率(%) |
| ! x1 b) l. j+ Y+ q, s
活期 | ' }; l. q8 U! V7 Q" x
0.792 |
b. Z& V Q6 r9 j
|
|
半年期 |
+ V/ n! w- s/ m% G
1.664 |
|
| 0 j& _3 h( P6 l' F& {& ]+ R( L
一年期 | 7 o3 m7 b2 v3 y3 G+ G+ ?
1.800 |
|
| * j/ ]1 |4 Q# G" o3 |$ C
二年期 | 4 k3 Z" w+ g* H! p+ i
1.944 |
5 k% C: n; q; r& h' W+ f
2.55 |
|
三年期 |
2.160 |
2.89 |
|
五年期 | 3 c: }% s/ `# I2 |6 k/ W5 @, g
2.304 |
3.14 |
大家做做看,谁的最优?
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