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监管精准拿捏，如何精准？

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发表于 2016-11-25 16:01 |只看该作者 |倒序浏览

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之前看了个报道，谈到随着《互联网金融风险专项整治工作实施方案》在10月发布，中国互联网金融行业是否会“一管就死”成为业界讨论焦点，虽然中国人民银行金融研究所原所长姚余栋称“有了严格的监管出来，（互联网金融）说不定会引来大爆发，而不是互联网金融的冰点”。但更多的平台依然感觉束手束脚，并不知道该如何应对，若是监管精准拿捏，会如何精准呢？我觉当下就可以开始探讨这个问题了。

个人觉得将来可能主要体现在包括平台主体的定组织形式；注册资本要求；主要股东专业资质；主要股东净资产；董事、监事、高级管理人员任职条件准入；营业场所、安全防范设施；内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度等。

预计将来对注册资本金要求可能根据对应业务体量，达到3000万至亿元不等。

预计对主要股东的经营业务或者管理业绩、财务状况和社会信誉，资产规模会有所要求，并且要在规定时间内没有违法记录。

对股东净资产方面要求，可能根据其持股比例、及自然人、法人主体差别会要求拥有千万至亿元的净值标准。

就从业人员来讲，估计会开设专业从业资格培训和颁发相应从业资格证，包含对从业人员的兼任和竞业禁止行为监管。

特别对高管来讲，法律、审计、信审尽调、计算机信息安全、金融（特别是民间金融方面）的人才，将成为必备人才。

就股权关联和业务关联方面可能也会进行相应的介入管理，特别是对借贷主体关系，业务关联性，决策委员会、风控委员会的风控制度、风控逻辑、风险敞口设定等审核核心会要求进行调查，要求真实、完整的信息披露与行为依据。

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