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监管精准拿捏,如何精准?

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发表于 2016-11-25 16:01 |只看该作者 |倒序浏览
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之前看了个报道,谈到随着《互联网金融风险专项整治工作实施方案》在10月发布,中国互联网金融行业是否会“一管就死”成为业界讨论焦点,虽然中国人民银行金融研究所原所长姚余栋称“有了严格的监管出来,(互联网金融)说不定会引来大爆发,而不是互联网金融的冰点”。但更多的平台依然感觉束手束脚,并不知道该如何应对,若是监管精准拿捏,会如何精准呢?我觉当下就可以开始探讨这个问题了。
个人觉得将来可能主要体现在包括平台主体的定组织形式;注册资本要求;主要股东专业资质;主要股东净资产;董事、监事、高级管理人员任职条件准入;营业场所、安全防范设施;内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度等。
预计将来对注册资本金要求可能根据对应业务体量,达到3000万至亿元不等。
预计对主要股东的经营业务或者管理业绩、财务状况和社会信誉,资产规模会有所要求,并且要在规定时间内没有违法记录。
对股东净资产方面要求,可能根据其持股比例、及自然人、法人主体差别会要求拥有千万至亿元的净值标准。
就从业人员来讲,估计会开设专业从业资格培训和颁发相应从业资格证,包含对从业人员的兼任和竞业禁止行为监管。
特别对高管来讲,法律、审计、信审尽调、计算机信息安全、金融(特别是民间金融方面)的人才,将成为必备人才。
就股权关联和业务关联方面可能也会进行相应的介入管理,特别是对借贷主体关系,业务关联性,决策委员会、风控委员会的风控制度、风控逻辑、风险敞口设定等审核核心会要求进行调查,要求真实、完整的信息披露与行为依据。

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