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2020年,新冠肺炎全球蔓延,严重影响了世界福祉。为刺激经济发展,
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国计划发行各类代号为“拯救地球”的国家紧急债券(sEB)。债券到期年限有2、
$ P" d, u4 z6 z: v1 a! S3、4、5、9、12、15、18、20、25年等十种,债券每年初发行,发行时间为2021-2048: Q/ T, z. _1 v9 N/ p, Q
年。债券每年末兑现,兑现有效时间为2023-2050年。债券服务范围涵盖医药健3 |1 h1 M# x+ A6 |0 V. ~) V3 T" [' V
康、交通运输、科技研发、装备制造、国民福利五大领域。债券到期后,允许债" d- v9 B8 x/ n" A/ p- x+ p
券购买者所在的地方政府收取税率不等的税收。债券类型、到期年限、收益率、6 O) n' {1 D. Z9 l1 X1 d, S
税收比率等见表1。
7 c; J4 c1 n2 V( N) f未来教育基金会(FFE )计划从2021开始,未来30年内每年初向M国部
# d4 q' I5 k- d- I. f分高等院校捐助一笔金额固定的经费以帮助贫困学生。未来教育基金会现有
3 i0 g& J1 m0 ^8000万美元资金可以从事债券投资。为谨慎起见,ffe基金会委托风险机构对; ?7 t& @9 B, x1 L( |
各类债券进行了风险等级评估。同时,FFE基金会还制定了投资要求:①每个行
0 z3 ~& u8 u/ ^3 X2 Q h+ A业的债券购买总金额不得少于债券购买总金额的10%;②所购债券的平均风险等
+ K; k9 _) d# r3 i6 G6 _( F K级不得低于2.5,等级数字越大,风险越低;③可重复投资。当债券到期后,本1 I& d. E6 P0 S& v% P; b0 ~0 Y% N- C
金和收益只要投资在2050年及之前本息能够回收就可以进行再次投资;④要求- U& `" q5 b0 l0 E, ]
所购买的债券的平均到期年限不超过8年。
; S5 y8 T: h1 A/ h1.由于投资债券时间跨越时间长,未来教育基金会需要有一个2021-2048 .: o9 x7 l+ p# h/ t( q g
的投资债券详细方案,现委托你作为他们的经济顾问。帮助未来教育基金会制定
+ q2 _: I4 c X' C4 m这个投资方案,以更大程度的惠及贫困学生。, l5 @- N3 R: y' @9 l5 a
2.经过努力,未来教育基金会在- -家银行借到了- -笔年利率为2%的一-次性8 V. D, C$ P6 I! I
长期优惠贷款,2020 年年末放贷,不超过5000万美元。银行要求从2021年起
3 M8 J% A5 c( Q7 m }. q每年年终必须支付利息。请结合这种情况,调整你的投资方案。* j* W& A+ J9 @
3.未来教育基金会为了帮助疫情防控,决定投资向医药健康和科技研发上
; V6 |- S! n% ~5 i9 O8 W$ I倾斜。原则上规定:医药健康的投资额,尽量与科技研发相等,尽量是交通运输
! {( p4 `+ U+ x3 K* u的3倍,尽量是装备制造的2倍,尽量是国民福利的4倍。捐助给高校的金额尽
" Z( e) l/ G3 {0 E. E量不低于第2问的金额。为了达到这些要求,未来教育基金会决定向银行追加一- _' x H2 w: n( E" X2 H
次性银行贷款,请问最少需要追加多少?! f6 Y4 @! l6 o
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