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2020年,新冠肺炎全球蔓延,严重影响了世界福祉。为刺激经济发展,' Z" _$ ^/ w8 y: e5 |% F
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国计划发行各类代号为“拯救地球”的国家紧急债券(sEB)。债券到期年限有2、
1 K5 r* F3 n2 _7 w% d) I. j3、4、5、9、12、15、18、20、25年等十种,债券每年初发行,发行时间为2021-2048. z7 I& N% b( \! Q/ x
年。债券每年末兑现,兑现有效时间为2023-2050年。债券服务范围涵盖医药健
" b9 X* e, K! H- q; N: Z! f% @康、交通运输、科技研发、装备制造、国民福利五大领域。债券到期后,允许债
) O5 {) a1 _" ~+ v8 d8 ?券购买者所在的地方政府收取税率不等的税收。债券类型、到期年限、收益率、
: Q2 o, T9 E6 P' m1 m$ E% v( T税收比率等见表1。, x2 K- Z1 |) O# R7 u, L' n
未来教育基金会(FFE )计划从2021开始,未来30年内每年初向M国部4 C: P {4 f( e1 {: u
分高等院校捐助一笔金额固定的经费以帮助贫困学生。未来教育基金会现有
- C) v5 M' z# i: ]$ r1 c! m1 P8000万美元资金可以从事债券投资。为谨慎起见,ffe基金会委托风险机构对' m$ N1 _# |- n! t# m
各类债券进行了风险等级评估。同时,FFE基金会还制定了投资要求:①每个行
; @' C3 @/ ~/ x/ C业的债券购买总金额不得少于债券购买总金额的10%;②所购债券的平均风险等* f# Z8 ]6 N: u+ M. j! F% x; V
级不得低于2.5,等级数字越大,风险越低;③可重复投资。当债券到期后,本
8 b3 ^" Q5 G2 Y: k: ?% c+ |3 ?金和收益只要投资在2050年及之前本息能够回收就可以进行再次投资;④要求
0 ~0 z' c5 j/ j( z% A4 n' w所购买的债券的平均到期年限不超过8年。' L9 O$ b, c; I% \- s. Y1 E7 |
1.由于投资债券时间跨越时间长,未来教育基金会需要有一个2021-2048 ./ w8 A% p# s; O# r. R6 V
的投资债券详细方案,现委托你作为他们的经济顾问。帮助未来教育基金会制定5 e( \) l( I+ e( P( a' \# `! |0 v
这个投资方案,以更大程度的惠及贫困学生。$ F1 n3 d) Q3 @
2.经过努力,未来教育基金会在- -家银行借到了- -笔年利率为2%的一-次性5 {! u2 P+ b3 d: ?! y) v
长期优惠贷款,2020 年年末放贷,不超过5000万美元。银行要求从2021年起
: {1 n: T2 e4 i$ i8 }: v0 G每年年终必须支付利息。请结合这种情况,调整你的投资方案。! j Z; Y1 ?8 e0 ]5 v# A
3.未来教育基金会为了帮助疫情防控,决定投资向医药健康和科技研发上+ s6 M0 \, k' \9 o: T$ f
倾斜。原则上规定:医药健康的投资额,尽量与科技研发相等,尽量是交通运输7 Q& m2 ` k' U; Z! s9 i
的3倍,尽量是装备制造的2倍,尽量是国民福利的4倍。捐助给高校的金额尽$ m {7 Z# f( v" M4 G# v, k, e# n" I! w
量不低于第2问的金额。为了达到这些要求,未来教育基金会决定向银行追加一0 g% C$ o" L) D2 E' P1 S* ^( N! B) R
次性银行贷款,请问最少需要追加多少?
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