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资金分配问题

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发表于 2005-6-3 10:02 |只看该作者 |倒序浏览
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9 l( [ I% L6 y5 ], k$ @

1基金使用计划

0 f" O6 i7 v3 T/ k

某校基金会有一笔数额为M元的基金,打算将其存入银行或购买国库券。当前银行存款及各期国库券的利率见下表。假设国库券每年至少发行一次,发行时间不定。取款政策参考银行的现行政策。

1 C' f! @* \9 E( H M

校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生,要求每年的奖金额大致相同,且在n年末仍保留原基金数额。校基金会希望获得最佳的基金使用计划,以提高每年的奖金额。请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案,并对M=5000万元,n=10年给出具体结果:

|- q. b+ }6 U0 I) t7 w

1.只存款不购国库券;

6 g. E, I1 P: D/ [2 a& k# i! y

2.可存款也可购国库券。

) P. A8 q7 D; y$ {- R4 d' E, g

3.学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆,基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%

% Q1 L7 y6 L, z/ K; C* A# m& H3 K0 \0 u( D* \# O9 N }( s$ _9 {1 ~/ s3 |; Z7 X* E) L5 D. B4 _3 Z, F; @/ D* g# @- h" P5 s" R5 _7 @* Q# f8 W( [9 A' @* `! ^% O, @# T, L" c/ A, G# m+ _! C! j( F6 q! \2 V6 }: J( B ^1 p. c0 e. v0 A }( m. X7 E3 p0 k0 N' G2 Q, d3 b3 |+ x3 ~$ G! O/ H8 O2 ?. m) @& v# q9 s& |8 T5 C% Y& g$ Q3 x2 X N v E* i# h% d* N O- L7 M, K" W7 N6 `$ A: d; G0 `. f: Y- \0 J0 ~/ h4 X, f4 D0 _. }/ Y/ d% v8 n, @3 T, r7 i0 q. ?3 I8 K4 m8 ~* T! n$ u. q0 ~% B% ]) g: [8 T' `* [- q5 A: Q# Z/ d4 Z5 |- s% l' A* O* }) K; H: M2 P0 M* s7 s, l% b' }0 y+ m! o8 Z- L; t0 M2 I0 J: o8 i* v6 u, R6 H: M( ]' _# e# _/ w, y6 m' e# H2 R8 R( F! x$ A- S" d$ Q& v% z( B, h, \/ L5 G
, q5 Z- J. \& G3 }

! [; }& Z9 z/ _$ k1 J8 L% {* L

银行存款税后年利率(%

5 ], f1 w6 I$ |5 z

国库券年利率(%

# Q1 C5 j2 c) X) F: o3 H

活期

) {7 q/ b+ W* y) o: D. N* G- I

0.792

+ R" o* C8 F$ z. [' M7 b

9 X& A3 b( c: G+ _

半年期

2 i* D' k: q1 S! F( U5 n

1.664

+ W3 K& _$ k5 `. f2 ~; k9 [

# s$ M8 f7 t) y" { F! M7 m* |9 K, |

一年期

4 E4 v. B) ~' G' o X9 d

1.800

9 b( Y1 f' c1 w

0 k1 c3 \ y. k0 t

二年期

1 Z. L- V: C7 o" f' e- A% u

1.944

3 q9 D. H' D+ u3 L' q7 R

2.55

1 c9 l& N3 m1 J* v u! [

三年期

5 b* Y, d8 g) @/ V

2.160

0 s7 M8 w- [2 e

2.89

* A* u3 b& {- n+ L4 i; D) R

五年期

/ @/ ?/ c# B- \- g

2.304

$ m" c5 r9 t$ C' L. f* `- j; A

3.14

2 N# h- K1 B* H: s9 J% f- g" q) w: U. K, @& N( H4 y 9 l! _# I3 T& G/ Q! G" B2 b* v( d" I: \; J) D 1 V- f, K: [' v ) @9 e' q- C. ?- G0 s$ H& v; J$ y

大家做做看,谁的最优?

- S3 B( m5 Y% E& q! Y* M" i: ?

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