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资金分配问题

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发表于 2005-6-3 10:02 |只看该作者 |倒序浏览
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& h9 K& D! k" A3 T/ }6 H

1基金使用计划

# i9 `+ }( O4 J6 j

某校基金会有一笔数额为M元的基金,打算将其存入银行或购买国库券。当前银行存款及各期国库券的利率见下表。假设国库券每年至少发行一次,发行时间不定。取款政策参考银行的现行政策。

% L9 k$ A( a* f

校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生,要求每年的奖金额大致相同,且在n年末仍保留原基金数额。校基金会希望获得最佳的基金使用计划,以提高每年的奖金额。请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案,并对M=5000万元,n=10年给出具体结果:

8 T* m7 Z$ D+ J( l

1.只存款不购国库券;

( V$ P) V. `0 x1 W, C- ?8 l. R

2.可存款也可购国库券。

& w& H5 ^$ a- c9 m8 d

3.学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆,基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%

2 M q- h! y$ k h8 x * c: T* r# G# w. a" T" I2 f" }4 A5 B5 ~. _ F! t! n6 _- ^) M2 c/ f2 Z7 H9 X5 i0 |& y+ e* V$ v5 P$ Z: }* Z% C. ]" w# p8 `' K( B& {8 t2 c/ }) \; |6 g- b- f& I s4 c( F$ _+ u! v5 |& v, n; T3 S) Z+ }4 d X. r% d: M8 ]4 M- I9 c3 ~5 S6 w# M N& ~" y, A, o5 K2 F/ f( u" ?+ o) O. @+ E8 P+ K( Z# H `* d; J# c6 C A2 p4 E& l1 ~1 m) O% ?, S; Q; D5 e1 L8 h# ?; H9 j T! B6 ?2 [7 }6 K2 x7 m/ y: [8 C: i; G) i" |5 r9 O" y9 h! s3 E$ D2 Z4 @6 O2 x4 f) N" U* p6 o8 c7 h5 J) q4 [6 a/ M3 F i* D! X4 e) t7 K; e: _4 @: x* {. r, y1 ^) A0 ?8 L4 [6 i; {0 P4 a$ S; s( a8 N2 i- u. j& m6 h6 ?9 _( }( t6 i5 c0 k \, y& c1 n7 v8 \$ r! J. F& ?4 ]- ^6 u4 k% |2 O `6 s. U1 j- j# e8 O7 [1 r z- a! f' h* ]) L7 I) D2 z! R4 m$ A' r1 r4 E: m# g: t& ~4 P
# j0 |6 }3 M( p) `: F0 Z$ L0 X; o: G V- o

; T% s; K1 x3 J ]6 m+ @' w

银行存款税后年利率(%

. k, `% G6 Y% Y2 h' `

国库券年利率(%

: t( G& Q. a7 |0 R4 t

活期

; d$ Z# \ X; Q+ w

0.792

0 I) _$ b, A# z* d. i7 G

& D' Y' q8 `. \4 c# `) o/ H

半年期

3 Q! Y4 z& U+ B/ ?; Q- b

1.664

7 H+ t: A2 r! c! \1 u( g0 |" A: A

% t2 x3 Y; a/ l; w+ |3 e

一年期

4 J7 Q4 H7 G0 M; g& \* y8 i

1.800

2 T3 |) n- y/ h3 \2 b

; E/ W6 ?3 |8 R8 [- G

二年期

& S) V F* a3 R$ C

1.944

1 B: c" I. ~) I

2.55

' D. Z; F* Q2 |: B( G

三年期

& a( r) `4 i, U, l2 m

2.160

3 Y$ G/ s& o) x* H- c% l

2.89

; J' |$ b/ l! f" m7 F' L/ S

五年期

$ f1 C6 g' B( I/ J8 v

2.304

9 u- G# q3 h+ o2 G7 M2 u1 @$ }

3.14

9 _6 B# w0 z6 ]2 B0 I4 J9 ]1 g: o& `2 C; |, m; D3 I' K% M 8 D6 Y2 `5 l0 s, F, K ; }; ^7 {( ]. x& ~! x2 X3 N% W' [0 R/ p& u& r ' t& i& j3 g- v' x0 r. P4 ~5 n

大家做做看,谁的最优?

' k6 k' k$ t0 s" Z) A+ M

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