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资金分配问题

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发表于 2005-6-3 10:02 |只看该作者 |倒序浏览
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! A9 W5 p. U- V. ]$ q6 I5 r

1基金使用计划

+ ^* N p* _6 l: r4 l

某校基金会有一笔数额为M元的基金,打算将其存入银行或购买国库券。当前银行存款及各期国库券的利率见下表。假设国库券每年至少发行一次,发行时间不定。取款政策参考银行的现行政策。

9 B6 z: ?; g( v2 k- `$ b- `* a

校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生,要求每年的奖金额大致相同,且在n年末仍保留原基金数额。校基金会希望获得最佳的基金使用计划,以提高每年的奖金额。请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案,并对M=5000万元,n=10年给出具体结果:

1 h- R* u* o U: w# W4 N7 V

1.只存款不购国库券;

: i A L, _* M2 ?6 h

2.可存款也可购国库券。

6 j- s; [5 Y P- ~9 R5 U

3.学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆,基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%

" n: ^' M! q8 C% N3 H2 {+ V" Q 2 A: K; ^) J4 Y: O( ~% C2 s8 O) F$ |1 J2 t" k+ G& F2 e9 V9 {) ?4 K) i3 u2 x& P6 x: a, ]" |+ H6 ?3 a$ Q w- y( F/ V5 _" N: @3 A' b# m, W) F6 R: P) |- {9 @/ P1 b& j, o6 s7 b: c, M6 ~0 G- h, K0 M* m7 e, @2 I. [: v' n( {; e& e; s" @" t: H+ n" u; q6 C' s, N/ T M/ Q3 h/ @1 T3 g N: b6 q: w8 A y3 c# n# X2 S0 @* G, `3 E0 F4 H, y+ Q' v. ^: b2 B L4 V3 s9 U) c( a# @) O. b+ o2 o7 F9 [- c4 [" ^5 D* ^1 p6 c1 c8 r, q7 I" p' i+ X( u% `9 `5 F. P. k( D, M Q& ]! ~$ w4 N1 p7 R# I0 `6 |! }, K g6 y) g0 H2 g5 R* C3 }- y1 i! ^; D" S2 T5 z1 ^) z9 x6 @7 ~7 n" E0 L+ I% Z$ [: c: f1 \( w2 z# D1 Y) O9 K0 i4 k5 G- P6 c! @1 r- K4 a" C) L2 L2 h4 p) p8 S% v# G9 h6 M" ^. G! W4 T) C+ ]5 u2 F% G9 L2 J: o) A' J" {, _
) w" Y$ l, w, u

v/ _& B e& l+ U9 \

银行存款税后年利率(%

I) p/ E. p, Q3 X

国库券年利率(%

' j, g2 Y6 T, J

活期

- g2 i& R8 k) q% J+ e/ e4 G

0.792

! o. v& s6 |1 [6 v1 H

( R5 N W/ \! M1 X

半年期

- y7 X* i' O' q+ j( Y

1.664

4 w! h9 m3 `- J! @- V+ {1 g

' j3 ^& @( S" U9 l

一年期

# [ A8 T0 i/ \' X$ y; R

1.800

; y- Q9 B7 n! ^& P; X B4 t4 [9 w4 F

m3 L" N( M$ R$ @

二年期

- c# L! b' g" s) W3 X6 u. ?

1.944

! B, _2 n8 k* K# Z9 w5 P

2.55

0 |2 B" U/ S1 l) m! y7 D; s6 Z

三年期

4 S, F5 w4 Y6 D0 s8 N2 X% G5 H

2.160

' f# m& F1 W! J5 M# B

2.89

4 j i5 l. I" F- I6 s

五年期

0 C# |3 @2 Y+ n# ~

2.304

! P$ A) O1 \3 ~/ ?. z

3.14

: o a; v& ~, W* b7 g5 u& L0 u R ! v! ]' [1 e. a$ P% n' ?4 s 3 @8 u( L" b( c2 S r/ `/ Q0 n- Q6 e+ G/ l . _1 r% [; v; \# r$ q : y- {4 w# k7 {, l2 U

大家做做看,谁的最优?

) ^* ^' T7 P, V1 S

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