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资金分配问题

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发表于 2005-6-3 10:02 |只看该作者 |倒序浏览
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0 ?5 Y5 A# P) D; L8 Q2 Y8 I4 b/ a) ?

1基金使用计划

- h! K& |) F N, `

某校基金会有一笔数额为M元的基金,打算将其存入银行或购买国库券。当前银行存款及各期国库券的利率见下表。假设国库券每年至少发行一次,发行时间不定。取款政策参考银行的现行政策。

$ y) @( N7 F5 _

校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生,要求每年的奖金额大致相同,且在n年末仍保留原基金数额。校基金会希望获得最佳的基金使用计划,以提高每年的奖金额。请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案,并对M=5000万元,n=10年给出具体结果:

0 q, \) j4 @+ z# f; l8 S' U

1.只存款不购国库券;

& p# `& V v2 A

2.可存款也可购国库券。

; i; b- F! \' l1 x D4 [( X8 E

3.学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆,基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%

( a. w4 Z# ]9 \* @+ ^6 } * }: ~, X7 G5 {, T$ ?) e' Q; `" z4 ]5 w' K/ b' t" o: Z1 C1 r/ J# O. b6 R! }% L! e W6 I& c( M& x. q6 n$ |( g3 D* `: [: H+ M, q6 v3 T! m. l, d6 F% \# K e: y g. n) V4 J/ K6 }, H: L" w3 h" W4 ~, G; M; B; w, B" c5 x' ^" q3 Q& K! F# r& F5 D- w4 R* i9 I4 F8 M' p- D7 g% m' J5 ?5 D$ Q, s Z& M. \7 V" z/ T. W! A% ^2 m c. v. W+ e& w$ @" V# @0 n2 e9 U/ o! G" j) m7 |9 |6 y8 ^; G% I# T4 U/ ]' k: a# d$ x+ e: g. X% n' l; R6 F8 U; Y X* A {9 B% b2 C( s1 i6 a/ ?$ n4 F; F, D0 C, p# V7 p% \8 V- `: g4 q6 b" _, }" O. R7 X8 i% \% A" f$ s7 j, i/ E* G" N! K" x7 U2 ^0 i# n9 S+ B4 ]: t6 F$ }) c {: I0 R% g- C# t3 [$ Q7 ^, `* N: q/ Q, s. o/ D3 I% } g* u' A( h2 R0 X$ N: Z+ w/ L1 u6 R4 [: q) V, I# p3 E, v" Y1 ?3 w# z2 r8 N% i: @" S
5 m* k1 h! d# W% h! g# ? u

' n. Y( D# p/ n

银行存款税后年利率(%

+ f; b3 }# M) j, G" Z

国库券年利率(%

( J: e1 v' }. V. a- q/ }6 O

活期

0 Q" A' g: c" A: F( ~

0.792

& B; ?: s$ u# ~ u6 G4 _, w6 b$ `

) x! [* ` h, ], J. _

半年期

- ? I1 U6 o! d- K' {

1.664

5 J8 O2 V0 h; q! P0 ~

$ ^5 f, P3 P$ P$ D6 I* U) Q5 J

一年期

$ X( m1 u' I% W: U& W/ Q

1.800

! e6 y5 H# p7 S3 v2 `5 J

7 ~% r" @' X# a* j

二年期

) M# k1 R% t3 m

1.944

/ ^7 `4 C4 y2 P) Y! e

2.55

; o( ]+ g$ H- C6 H. u: E% R- T) {! J+ o

三年期

# S+ J8 s2 U( b4 h% ?" @/ e

2.160

$ |5 l, g, Y. e @) x. \

2.89

6 }# [3 L9 F; c* [

五年期

/ E; U" e8 X3 r0 u E

2.304

7 l s# ?2 G5 T1 m5 c! h5 m( @- O

3.14

0 e7 V+ i5 _* e7 k ! k3 _& T$ n) v' A) z 3 } F! Q0 L" k/ [& D: k 7 U! |' s& N% B5 W: h1 H% p2 x 3 f- F7 d9 ~( f' N( ]4 m7 v. s) m- i) s

大家做做看,谁的最优?

* g4 `0 z: d3 l. u( }; r' c/ H; T) V

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