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资金分配问题

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发表于 2005-6-3 10:02 |只看该作者 |正序浏览
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M5 g/ S, e- D0 g1 f4 R' s

1基金使用计划

% A/ H" T/ [% |& B9 q9 l

某校基金会有一笔数额为M元的基金,打算将其存入银行或购买国库券。当前银行存款及各期国库券的利率见下表。假设国库券每年至少发行一次,发行时间不定。取款政策参考银行的现行政策。

3 L, f* s2 q- A) s* o

校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生,要求每年的奖金额大致相同,且在n年末仍保留原基金数额。校基金会希望获得最佳的基金使用计划,以提高每年的奖金额。请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案,并对M=5000万元,n=10年给出具体结果:

" q+ E5 j$ D) R

1.只存款不购国库券;

0 p$ x" V; l4 q2 W( @$ {! D

2.可存款也可购国库券。

5 {( t& T6 k+ w0 L, C

3.学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆,基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%

( a; o7 G) x$ [' f1 ?1 m. O+ I+ M3 e) d4 @% ~% e$ E: n: s/ c1 f4 K0 z: y: ~6 P/ X5 c$ Z3 d j. }9 o/ I( i2 @& Q- O3 S% _/ S0 Y, l% D: W$ j4 I9 z$ u; m; I) B' k! O3 b& h3 B& M E M" b4 e, a- \# N2 |! H1 [, ]! {8 a7 n& N7 c! `; o/ E% D9 c, y' {" N0 B, }! a* j% X9 ^4 t r$ E- s2 x$ `6 {2 ?+ G- v# L% u8 P/ f4 X0 C; s- o5 v% p; g/ v9 ?5 Q$ |0 r" y9 v8 L. w1 w y3 u6 A0 F, A- A+ X; d/ |/ A1 ]- e9 S" V. [# Y2 U; B, b5 Y* w- t! [3 D% v5 W; s5 w; g; G' @, P3 O r( j" V( k& k! m% Y; A# L! E. v2 V* E& u" @% y; p0 @5 p$ q( l' F. @1 M8 ]" S c7 b4 q* e) a) l$ V" x. |* z9 s* l7 j' {9 u" _2 [6 q* j+ v) M9 g" F, A1 D! W2 o1 H. K7 p% m/ d# l2 |. v, q# U- w/ i4 q! ]$ R1 f+ @* g" i2 [+ j( p1 L4 e% W* g; G0 E2 m5 F
$ N! [- \2 z/ Z& B: d7 I

( W7 c/ G4 ~( O7 L) j' f* g

银行存款税后年利率(%

9 i9 M* _2 p d

国库券年利率(%

/ ^5 F3 y5 C% m* a$ S" X( v

活期

% \$ J& V/ ^1 w$ A' |

0.792

) C: S D" q# A+ x, \. L5 n

! w+ a. A& i9 C; H O8 Y

半年期

% i( W( E+ Q6 F! ?4 F& |0 }) N

1.664

" W# E# X7 E% A3 r$ s4 \

0 s6 V, E3 e/ ^& b0 v S

一年期

! C, z4 z% H- P+ `$ {* j: r

1.800

) Q8 u0 K& W! e) S$ n# Q& M

: A7 |5 {& j; a/ u/ ?

二年期

! s. Z9 }% o0 b

1.944

" G6 M* T& u D% R

2.55

5 A7 p2 Q& e) ?3 {, E

三年期

}/ X* {! E7 @- Y4 k- ~% C

2.160

+ p* ^' _& P% b. [

2.89

2 y# |' w; C& `: Q

五年期

$ r/ o7 c% e0 B: {

2.304

' L) Y( h7 G; x

3.14

- m* B- w3 ]4 \* D* \$ K( b6 v 6 ^: h8 |- R; P! m % v8 T, r9 P7 ]$ n2 u5 H2 s) m/ I- x( v* [+ a & q$ v* B! `. \

大家做做看,谁的最优?

. X) a4 V/ y, }/ ~1 Z# J4 I7 A: ?

zan
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