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资金分配问题

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发表于 2005-6-3 10:02 |只看该作者 |正序浏览
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1基金使用计划

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某校基金会有一笔数额为M元的基金,打算将其存入银行或购买国库券。当前银行存款及各期国库券的利率见下表。假设国库券每年至少发行一次,发行时间不定。取款政策参考银行的现行政策。

$ @- P# k1 |8 b: I$ F! s% B5 ]

校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生,要求每年的奖金额大致相同,且在n年末仍保留原基金数额。校基金会希望获得最佳的基金使用计划,以提高每年的奖金额。请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案,并对M=5000万元,n=10年给出具体结果:

# }0 }7 {0 _& ]2 X0 l- G. W

1.只存款不购国库券;

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2.可存款也可购国库券。

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3.学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆,基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%

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" L% i; Z0 N7 i0 w

2 o* P+ ?* [* \0 o8 N3 Q* Q$ ~

银行存款税后年利率(%

$ a& @! v: M! h- K) B

国库券年利率(%

7 o! ^$ d$ E( N2 \+ o7 `

活期

" u, O6 \$ |; L+ R# U) E

0.792

( k6 d* I: V: p4 X

( z: L$ f/ N: V E& e, h% c5 k

半年期

$ l x1 h# P) `" g% e( C

1.664

2 O- M# e: N' y' G8 B! B

" @- L( X. Z$ k

一年期

) j3 m# w, n! b" Q5 R5 E

1.800

$ b2 r& `2 ]1 s

! ` d( H. F& |0 v

二年期

7 ]" [! o0 o1 N; e5 s

1.944

9 S4 ~1 H4 e/ L& M) k

2.55

' o& U7 R) ?0 F

三年期

* s* E+ W! a2 I+ S) L( d

2.160

4 m$ h5 G6 A3 U* V& q9 u

2.89

# N2 u! D. G: X8 d0 d/ b6 c1 B

五年期

$ k9 Z: h5 c# E' l' \3 D

2.304

- l; d0 B0 C! J. R3 w" T8 h3 ^

3.14

- E; t; i3 ]: }2 u3 R6 t 8 n7 ^$ F/ H7 H. K- O ' a% T, J& G, f" s! b q( v- [ 5 E D' r9 A& { R* K) o- U5 Z& k% X; i+ M8 e# g 1 R- \0 { i7 r9 \; k$ x6 j, \

大家做做看,谁的最优?

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