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资金分配问题

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发表于 2005-6-3 10:02 |只看该作者 |正序浏览
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) ~ ?) L5 x6 U2 T, {

1基金使用计划

& [; m+ R: d2 N0 y4 x

某校基金会有一笔数额为M元的基金,打算将其存入银行或购买国库券。当前银行存款及各期国库券的利率见下表。假设国库券每年至少发行一次,发行时间不定。取款政策参考银行的现行政策。

5 p2 O, \7 @- o( ~& k: Z

校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生,要求每年的奖金额大致相同,且在n年末仍保留原基金数额。校基金会希望获得最佳的基金使用计划,以提高每年的奖金额。请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案,并对M=5000万元,n=10年给出具体结果:

1 ]2 k$ X/ x; E6 A- _% R

1.只存款不购国库券;

8 p% U* x9 }1 n2 k! J

2.可存款也可购国库券。

( w3 H8 V6 m: } r0 W$ T3 r% c

3.学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆,基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%

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" E& w% B3 A, T4 A4 J$ H6 ` A' r

4 ~- k$ I5 u/ i4 v! j5 P* q

银行存款税后年利率(%

5 y' T( y/ ~6 ^9 P* W0 G5 u' E, E

国库券年利率(%

* c f3 o( Y- b6 U5 Z

活期

0 c8 k" f* _0 M: R6 W

0.792

5 d( h3 U: q, P8 F# l8 P# k

, Z( `! v6 v! M* A5 j: n' X

半年期

, x' t$ B& _- Z" H$ O! F9 ^2 D

1.664

9 l4 q1 F' b+ c: E8 u1 W- B8 `

+ }5 L$ l: e/ I' d& w |

一年期

4 G% d* C! J9 b. `

1.800

* ~; t$ _( i3 I' l' ]

0 i: K8 M9 a# i$ y3 t' Q

二年期

" Y; L, Z& Q: J' C

1.944

( m7 g+ p0 _. s9 h. t. Z% g" e

2.55

[" G9 D( }6 W8 v) |3 T

三年期

- n7 v8 O6 G4 r2 s+ [; A

2.160

0 h% m3 A0 T) u1 P# _1 O2 S

2.89

. P& t3 B) t2 t4 |

五年期

+ j" `% E4 F% n3 [6 w

2.304

( z3 V1 Q d4 Q

3.14

3 T5 x) O( `- z- M" R G7 v9 U + [- f/ w/ ^+ n, R- ], T! g9 S { / Q2 ~6 b3 v& S) ^- p 3 Q4 Z G$ A3 l5 ^/ i 5 q1 U, K% I* ] M0 L! `( V- I- ^$ ]: E/ A4 {) a

大家做做看,谁的最优?

* n9 E* L! b5 [* F. e

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