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资金分配问题

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发表于 2005-6-3 10:02 |只看该作者 |倒序浏览
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3 h6 _, c' V0 ]( p4 ~. H

1基金使用计划

; @+ O# H2 u% |5 V3 k6 {

某校基金会有一笔数额为M元的基金,打算将其存入银行或购买国库券。当前银行存款及各期国库券的利率见下表。假设国库券每年至少发行一次,发行时间不定。取款政策参考银行的现行政策。

6 m" u/ r6 N8 A$ ~4 M- C! |

校基金会计划在n年内每年用部分本息奖励优秀师生,要求每年的奖金额大致相同,且在n年末仍保留原基金数额。校基金会希望获得最佳的基金使用计划,以提高每年的奖金额。请你帮助校基金会在如下情况下设计基金使用方案,并对M=5000万元,n=10年给出具体结果:

( D' s: J- ^, s4 N) z y. ]$ U

1.只存款不购国库券;

. b7 [ {5 ~/ e8 p- a" o, }

2.可存款也可购国库券。

5 C% b0 x: ^& {$ T

3.学校在基金到位后的第3年要举行百年校庆,基金会希望这一年的奖金比其它年度多20%

" ]' E$ p% X: X* Q) q 9 G3 t* B r$ e9 H4 L' e# v4 V5 c. c/ B+ _" z1 t0 {& x" l+ F2 @( u7 q) l. k1 x- c& l* i. j" h) ~9 S+ ~: y6 w5 v* v) K2 E; n# f" s/ t, L' N7 N, M0 o5 g0 Q( j# g \) D N4 q* D% T9 g+ B, q$ W/ b! X5 B9 j9 D* o% H$ P2 H, A3 P- R0 |4 e/ B) Y) |& Q3 ~8 f/ U6 h9 f' z+ g# v+ w# W* V9 k4 x7 U' E3 E; e* g( J! b6 L5 e- U4 r6 y5 P% F$ n& s0 j3 M I: @) d6 d3 r$ Q: h5 ]4 s# L% t6 M5 e6 @+ i2 `5 G* M/ s' H3 H: a, I4 Q, O& F k# |% @, [' z d2 F8 I, u h5 z/ ?, L1 }4 q0 o, b* F5 P" U B% k3 t% F5 I* @0 X( O5 d; ~! v1 G- G' n& [ r) l: C' J6 g$ N4 `" C, M0 s$ a, C4 I# o4 h) P4 }5 x4 c. Z& X* w: U5 M8 s9 H' j9 C$ R& l8 r. b5 d* G, O" _# @$ Z3 q) p$ c/ v# W7 k. \5 v
- s4 N, `# X! d _, m

& v9 s' I2 ?1 t) u6 \1 K

银行存款税后年利率(%

1 l7 v& d* Y; n

国库券年利率(%

" r+ v" y+ F" j$ ^8 M6 O2 [7 U: t

活期

[+ D, y3 E# S" q

0.792

- U. {7 C" j$ K3 m9 B$ T# G

" U0 }* ?1 X! d& ]) X

半年期

( ~9 D5 S1 I' b: g! Z5 L

1.664

5 O- f0 N4 q1 T' S& F% V' ]( W: A

' i; }8 x% V) B P& ~0 [8 w

一年期

$ B8 y7 ~9 J+ W

1.800

# c% L9 t4 |$ \* w/ n0 }2 h( T- @$ b

. ]" o o, c' V( A2 _! r

二年期

) J! L% w$ k# K3 N

1.944

. x, M& q8 F/ e4 B5 Z

2.55

9 t7 `0 {5 ?; f6 m

三年期

# y: Q9 }9 x# B/ k4 h, u: b6 c# S

2.160

0 r3 n6 A5 H) X2 Q5 e% y

2.89

4 W6 _' ]( L! p7 a* d- ]/ n0 }

五年期

/ b5 {+ F T7 V- n2 X$ }0 v5 |) ~0 B

2.304

0 U* s) E* x) v0 g/ A1 m

3.14

& q1 Y5 O' p3 R% {. B 6 o: u1 a6 w: ~% x0 w$ P, P7 B% b1 z; f8 F/ [. w4 L) p4 F8 \ 2 J0 J- {3 c! f/ z% x$ ]5 t% [6 e; X# \3 O+ L. r3 r5 ~ $ U* {0 n5 T# u: Z$ k) O" D0 ~- d

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; A! o, s" @4 s6 k4 s

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